币圈知名OTC商户被卷入刑事法庭——OTC交易生态的延续与死亡

杭州市西湖区人民法院今天依法对赵东、赵鹏一案进行审理。 虽然庭审现场直播还未可知，但该案已被观看和关注10万次。

虽然OTC商户在币圈被认定为“协助信任”或“掩饰、隐瞒犯罪所得”罪并不新鲜，但严格来说，从法律事实的角度来看，他们作为中间人的行为，赚取差价当然不违法。

OTC商户身份不违法

1、法律法规只禁止场内交易

比特币交易分为两种：个人之间的“场外交易”和个人与平台之间的“场内交易”。 对于后者，《中国人民银行等七部门关于防范代币发行融资风险的公告》（94号公告）明确禁止代币融资交易平台从事代币交易、交易、定价、信息中介等业务法币、代币、“虚拟货币”，至此，代币融资交易平台和场内交易行为全部退出币圈交易舞台。

2.个人之间的场外交易是合法的和受保护的

一方面，现有政策并未否定虚拟货币的可交易性。 中国人民银行相关负责人在回答记者提问时解释说：“比特币交易是一种网络商品买卖行为，普通民众风险自负。 接下来，有参与的自由。”

另一方面，司法判决也认为虚拟货币具有财产属性，可以交易——”本院认为，当前国家尚未认可“以太坊”等所谓“虚拟货币”的货币属性，禁止,但不否认以太币与一般法律意义上的财产一样受法律保护,支持原告要求被告偿还其虚拟货币的请求以不当得利为由。”

3、OTC商户只是场内交易的助手，不影响场外点对点交易的本质

我国允许虚拟货币交易，交易必须涉及线上转账和线下支付两个步骤。 线下支付可由当事人自行进行，但线上虚拟货币转账需相关平台协助。 94公告之后，虚拟货币只能在个人之间进行线下买卖usdt合法吗，那么个人场外商户自然而然地充当场外交易的助手挂币和转币。 但个别OTC商户的行为不会影响场外交易的本质。 其活动范围仅限于线上虚拟货币转账，不涉及线下法币转账。 符合现行规定，有利于合法的场外交易。 更安全便捷的落地是币圈合规交易的自然要求。

被误解的“罪犯”

一、重点监测交易畸形

虚拟货币具有去中心化和匿名性的特点。 货币交易已成为打击经济犯罪下游的关键阵地。 目前，法币交易，尤其是数字货币兑换人民币的过程极为普遍。 超过 30%。

因为场外交易涉及线上转币和线下支付两个步骤，其中线下支付存在收“黑钱”并被冻结的风险，而线上“转币”存在不转币的诈骗风险。 因此，更多的投资者即使知道交易对方也不敢轻易交易，而倾向于借助信誉度高的OTC商户进行协助。

2.OTC商户交易流程

交易过程中，如果买家想要购买虚拟数字货币，平台会将所有想要出售虚拟数字货币的卖家“介绍”给买家，买家通过银行或微信线下将法币转给卖家或支付宝。 网络卖家收款后，与交易平台确认法币交易结束。 确认后，交易平台会将卖家的虚拟数字货币放入买家的“钱包”。 绝大多数个人场外商户老板用人民币在比交易平台低几毛钱的价格买入usdt，然后在比交易平台高几毛钱的价格卖出usdt。 取的是买卖之间几毛钱的差价。

3.“明知”的OTC商户

由于“场外交易”这个习惯称呼，很多调查人员对币圈行业及相关法律法规和部门规章并不熟悉。 合法性。 此外，个别场外商户在交易过程中，成交价往往略高于市场价，交易双方在交易平台撮合成交时，仍会要求场外商户加价。市场。 相信个别OTC商户有犯罪意图。

而当OTC商户向法院辩称不知道交易来源的违法性时，往往很难得到支持。 实践中线下买卖usdt合法吗，法院通常认为正常的场外交易商应该知道市场价格，正常的交易对手不能无故加钱购买更高的价格。 最终，场外交易商是“明知故犯”的。

场外交易商应加强监管义务，做好自我认证准备

为避免无辜被牵连，OTC商户必须在辅助交易中提前固定证据，证明自己的清白。

1.严格执行交易对手KYC验证

（一）明确交易对象身份，保留地址、身份证等基本信息；

（2）明确交易人员与银行卡持卡人是否一致，必要时要求对方持银行卡、身份证进行录音、录像；

（3）查看转账银行卡是否被冻结，流量是否正常，是否有小额转入转出。

2、注意行为的合理性

（一）大额交易需要当事人签订合同

(2) 交易价格不应高于交易时的市场价格太多，交易时的币价应实时记录和备案；

(3) 保存交易双方在整个交易过程中的通讯记录。

当然，被误解的“知识”并不是绝对的。 虚拟货币由于其隐私特性，自然会成为黑钱流通的高发地。 场外商户是否真的“知情”，还有待公安机关梳理。 同时，也会进一步查明，所以我们会和你一起进一步关注案情的发展。

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