三大协会联手“封杀”虚拟货币：比特币暴跌13%，狗狗币暴跌20%

“近期，虚拟货币价格暴涨，虚拟货币交易投机反弹，严重侵害人民财产安全，扰乱正常经济金融秩序。” 5月18日 同日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，为整改定调虚拟货币。

公告指出，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，并非由货币当局发行，不具备法定补偿、强制等货币属性。真钱不应该也不能在市场上用作货币。此外，开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币兑换业务，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等相关交易活动提供信息中介和定价服务，不仅违反相关法律法规，还涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪活动。

这不是政府第一次提出虚拟货币相关交易活动涉嫌非法集资。

事实上，由于匿名性和容易炒作的特点，以虚拟货币为名的非法集资、传销案件层出不穷。仅今年一年，重庆、武汉、苏州、佛山等地就披露了一些以“虚拟货币”、“区块链”等概念为噱头的非法集资诈骗的典型案例。

公告强调，金融机构、支付机构等成员单位不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承销虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的其他服务。

进一步，公告明确金融机构和支付机构不得参与的服务类型包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币及本外币兑换业务；开展虚拟货币存储、托管、抵押等业务；发行虚拟货币相关金融产品；使用虚拟货币作为信托、基金等投资标的。

同时，公告要求互联网平台企业会员不得为虚拟货币相关的经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。

或许是受上述消息影响，5月19日，数字货币市场再度暴跌。截至当天12:03，比特币已下跌13.33%至每块3926美元6.6美元，自今年2月8日以来首次跌破4万美元大关；与此同时，以太坊的价格也下跌了 15.66%，价格跌破了 3000 美元/件，而就在一周前，其价格曾一度突破 4000 美元/件。近日，被马斯克大力呼吁的“狗狗币”价格也大幅下挫。

据 Bitcoin Home 统计，过去 24 小时内共有 169,071 人，13.48 亿美元资金被清算。

虚拟货币市场近年来一直在飙升。尤其是2020年10月以来，比特币从1万美元涨到了4万多美元，期间价格一直坐过山车。

其中，至少有7天最大日内跌幅超过5000美元，今年2月22日至23日，最大日内跌幅连续两天超过10000美元。

由此产生的清算往往是数百亿。以上述2月22日为例，单日共有约46万人平仓，平仓资金达32.55亿美元狗狗币现状，折合人民币约211亿元。最大单笔强平单发生在火币，价值高达1128万美元。

此前，央行等部委分别于2013年和2017年发布了《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确了虚拟货币交易和代币。发币融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资。

日前，4月22日，中信银行率先宣布，即日起，任何机构和个人不得使用中信银行账户进行比特币充值、提现、购买等交易资金狗狗币现状，莱特币等 销售相关交易充值码等活动，相关交易资金不得通过中信银行账户划转。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

事实上，从今年4月开始，包括美国、印度、土耳其、韩国等在内的多个国家相继对加密货币交易实施更严格的监管。就在本月早些时候，新加坡金融管理局表示，投资加密货币存在风险，不适合散户投资者。金管局会定期检讨其监管的充分性和适当性。

国内对虚拟货币的监管趋势如何？在最近的博鳌亚洲论坛上，央行副行长李波表示，他正在研究比特币和稳定币的监管规则。海外发达经济体现有的一些监管措施值得借鉴。例如，许多经济体采用的特许经营许可方式取得了良好的监管效果。作为一种投资工具，比特币在国际市场交易中已初具规模，也有研究指出比特币具有一定的国际货币储备功能。不用说，如果要更广泛地使用，就必须严格规范。

值得注意的是，除了三大协会联合公告外，国内部分省份加强了对虚拟货币挖矿的监管。据证券时报报道，日前，内蒙古发改委资源节约与环境保护司发布了《关于受理虚拟货币挖矿企业信访举报的公告》。应急指挥部办公室搭建虚拟货币“挖矿”企业举报平台，全面受理虚拟货币“挖矿”企业的上访举报。

（钛媒体APP编辑刘萌萌综合自21世纪经济报道、每日经济新闻、环球老虎财经、第一财经、证券时报）