不怕柜台交易银行卡被冻结，最全的银行账户解冻方法在这里

解决“冻结朋友”银行账户被冻结的法律途径主要有向冻结的公安机关申诉、向冻结的公安机关同级检察院申诉、向所在地公安局行政复议等方式。冻结机关以上一级人民政府或者同级人民政府。

一、OTC场外交易流程分析

以法币与代币的交易为例，一般来说，交易双方通过微信群里的“叫单”，或者在提供法币交易的交易所，如火币、OK等法币进行买卖。货币交易领域。. 一旦买家收到卖家发布的交易订单，卖家在交易所存储的代币将被锁定。买家需要在10分钟内将钱汇到卖家指定的银行账户。卖家确认付款后，交易将被执行。平台将卖家锁定的代币转给买家，交易完成。

二、结冰常见原因及方法分析

由于BTC、ETH、USTD等数字货币等代币独特的去中心化属性，注册用户难以完全实现实名认证，购买数字货币对所得财产进行洗钱极为方便来自非法犯罪。毕竟，公安刑侦根本没有办法冻结数字货币。

上述案件中公安刑侦冻结银行账户的基本思路是以电信诈骗案为例：电信诈骗案的犯罪分子小K骗取了受害人小A的一笔款项，骗子收到汇款后立即通过交易所。比如火币平台，购买小B等卖家的数字货币来“卖赃”。交易完成后，犯罪分子小K就完成了洗钱活动。过了一段时间（大部分受害人几天后就会发现自己被骗了）洗钱卡被冻结还能解冻吗，受害人小A发现自己被骗了，立即报警。当地警方立案后，立即通知“反电信诈骗网络中心” 冻结小A的资金流向。所有账号，所以小K和小B的账号都被冻结了。由于小K交易的目的是洗钱，洗钱后一个账户会立即被销毁，没有其他资金进入账户，那么卖数字货币的小B的账户就会被冻结，成为另一个受害者，通常小B的账户不仅是这笔钱买卖的集合，一般还存有日常生活中的其他资金。但公安刑侦不仅会冻结涉案资金，还会将其全部冻结，包括通过银行账户购买的不能正常套现的资金、股票、理财产品等。于是小K和小B的账号就被冻结了。由于小K交易的目的是洗钱，洗钱后一个账户会立即被销毁，没有其他资金进入账户，那么卖数字货币的小B的账户就会被冻结，成为另一个受害者，通常小B的账户不仅是这笔钱买卖的集合，一般还存有日常生活中的其他资金。但公安刑侦不仅会冻结涉案资金，还会将其全部冻结，包括通过银行账户购买的不能正常套现的资金、股票、理财产品等。于是小K和小B的账号就被冻结了。由于小K交易的目的是洗钱，洗钱后一个账户会立即被销毁，没有其他资金进入账户，那么卖数字货币的小B的账户就会被冻结，成为另一个受害者，通常小B的账户不仅是这笔钱买卖的集合，一般还存有日常生活中的其他资金。但公安刑侦不仅会冻结涉案资金，还会将其全部冻结，包括通过银行账户购买的不能正常套现的资金、股票、理财产品等。并且没有其他资金进入账户，那么卖数字货币的小B的账户就会被冻结，成为另一个受害者，通常小B的账户不仅是这笔卖钱的收款，而且一般还存有其他资金在里面日常生活。但公安刑侦不仅会冻结涉案资金，还会将其全部冻结，包括通过银行账户购买的不能正常套现的资金、股票、理财产品等。并且没有其他资金进入账户，那么卖数字货币的小B的账户就会被冻结，成为另一个受害者，通常小B的账户不仅是这笔卖钱的收款，而且一般还存有其他资金在里面日常生活。但公安刑侦不仅会冻结涉案资金，还会将其全部冻结，包括通过银行账户购买的不能正常套现的资金、股票、理财产品等。

以上是最简单的，只涉及冻结一层传输。实际操作中，更复杂的是，因为小K不懂“币圈”，他找了一个专门卖赃物的帮手。犯罪分子小C去交易所买币洗钱。平台交易过多，导致卖家冻结次数过多。平台的大部分用户都认识到小C的钱有问题，不和他交易。小C随后发现熟练的小D通过多个银行账户转账，虚构交易行为，因为通常离诈骗犯罪分子账户越远，被冻结的概率越低。然后小D去交易平台和卖家交易，比如小F。收到赃款后，小F在交易平台充当买家“低买高卖”。涉案资金可能已经到了七八手，甚至十几手，最终落到了小X、小Y、小Z的账户里。于是受害人报警，从小K到小C到小X、小Y、小Z的账户都被冻结了。

三、冻结“合理合法”吗？

上述分析表明：假设被害人小A被骗30万元，涉案资金在小X、小Y、小Z的账户上留有10万元，但小X、小Y的账户，而小Z本来就是10万。数百万清洁自有资金。所以，因为小X、小Y、小Z收到了涉案资金10万元，他们各自的无关资金100万元被冻结。你觉得他们冤枉吗？

首先，如果你是办案警察，为了防止受害人财产损失，受害人报警时你会怎么做？上述分析表明，小C、小D的行为通常构成诈骗犯罪的帮凶，冻结其银行账户是合情合理的。同时，小D虚构交易，通过多个银行账户转账。如果涉及转账的其他账户被冻结，也是合情合理的。参与转移资金的行为也是诈骗犯罪的帮手。

其次，在“火币”等交易平台买卖数字货币的行为，不是涉足币圈的专业人士，不知道自己在做什么？法币与代币的交易过程、代币的市值、支付是否完成、是否构成合法交易，警方很难搞清楚。毕竟，我国的政策文件表面上对数字货币的态度是比较保守的。因此，警方将你在平台卖币的正常交易行为视为骗子洗钱的帮手，是很正常的。除此以外，

最后，对于传统的线下交易，交易所平台上数字货币交易的最大弊端之一是没有书面合同（包括纸质书面合同和电子书面合同）来保护数字货币交易。数字货币交易通常是数万、数十万甚至数百万的交易。这么大一笔交易，买车买房，都必须签订书面合同。

合同的主要功能之一是其有效性。合同的效力是指当事人之间为实现合同内容而具有法律上可识别的权利和义务，以及为此目的可以采取的法律措施。当事人之间，一是权利义务关系，二是权利义务异常展开的法律后果。

关于数字货币交易，如果买卖双方之间存在“买卖合同”，并且合同中规定了买卖价格、支付方式、违约责任等，警方就会知道目标是什么我们的销售是当他们看到合同时。如果出售标的不违法，则买卖价格是否为正常市价，如果是正常市价，则检查支付是否完成，数字货币是否已按该价格交割在合同中约定。如果这一切都符合合同规定且不违法，则该交易是完全合法有效的。

如果警方仍觉得数字货币卖家可疑，需要提供新的证据证明买卖交易可能是虚假交易，否则警方可能滥用职权冻结数字货币卖家的银行托收账户。

一般来说，在买卖过程中，卖方没有义务审查买方的资金。比如我们去超市购物，售货员绝不会要求你证明用来购买商品的钱是不是合法获得的。只要卖方不知道非法交易资金的来源，支付相同的货款，在实践中就是合法的交易。通常公安不会冻结，否则老百姓不敢做生意，商品经济和社会就无法继续下去。. 如果有涉及大额交易金额的交易合同，至少证明买卖双方已就交易达成一致，梳理了整个交易流程，

对于数字货币的交易，如果合同中有约定，买卖双方的签字生效，然后有法院判决支持数字货币交易的案件。

同时，让交易平台证明冻结日数字货币市场的交易价格，以证明该交易符合“等值兑换”，那么公安基本没有理由冻结卖家账户。

四、如何在操作过程中解冻《冰雪奇缘》的账号？

1、等三天看看

根据以上分析，如果公安机关刑事调查负责人查明，排除“冰冻之友”涉嫌转移赃款的嫌疑，将“冰冻之友”归类为无关人员，将在三天内解冻。与法律；

2、三天过去了，冻结还没有解除。去银行获取冻结机关的详细信息。

三天后，如果冻友在尝试转账后仍然无法转账，则证明他们仍然被冻结（在这里投诉：根据规定，如果公安冻结账户，需要通知冻友，但是在实践中，很多冰冻的朋友都被冰冻了一个多月我都不知道，因为警察没有通知我，银行也没有提示我，所以很不负责任！）。这时，被冻结的朋友直接到被冻结账户所在的银行分行，拿了自己的身份证，到银行柜台，向工作人员说明了冻结情况，并让银行工作人员告诉公安是哪个单位器官被冷冻。冷冻仪器编号。通常，银行工作人员会给“冻结的朋友”详细的文件“

3、向警方证明你不涉嫌转移赃款，即“自证无罪”

公安机关之所以要冻结“冰冻之友”的银行账户，主要有两个原因：一是为了固定侦查证据，了解账户相关信息；二是《冰雪奇缘》涉嫌“转移赃款”，即有嫌疑人因协助刑事犯罪而收受赃款。理论上，如果冻结时间超过三天，“被冻结朋友”就被公安认定为犯罪嫌疑人，涉嫌转移赃款。但尴尬的是，在侦查刑事犯罪过程中，公安机关普遍采取“取保候审、监视居住、拘留、逮捕”等强制措施。针对犯罪嫌疑人。“冻友”不被警方看到，大部分“冻友”主动找警察也找不到。当然，也确实有“冻友”主动找警察，或者当公安要求“冻友”做笔记时，警方将“冻友”拘留。”。不过，这毕竟是少数。

4、《冰雪奇缘》如何向警方“证明自己”？

关于“自证清白”围绕以下几点：

（1）比特币买卖交易是合法交易。

在《王铁良与北京多智中传网络科技有限公司、北京大火投资管理有限公司等一审合同纠纷民事判决书》中 （2017）京0108民初12967号），北京市海淀区人民法院审理，“法院认为：从我国相关法律法规的规定可以看出，比特币不是货币当局发行的，不具有法定补偿和强制等货币属性，也不是真正的货币，但也没有法律法规明确禁止各方制作比特币，提醒各部门加强提醒公众投资风险，普通人有参与比特币交易的自由，风险自负，但需要理性投资；提供比特币注册、交易网站等服务的，应当向电信管理机构备案。”

不仅在本案中，法院还支持比特币买卖交易的合法性。目前，越来越多的法院已经形成共识，支持比特币等数字货币买卖的合法性。

（2）《冰雪奇缘》不知道从“卖币”中获得的非法资金所涉及的罪行

通常，在数字货币交易所，比如“火币”、“OK”等交易平台，在交易法币和代币时，买卖双方都是全国各地的网友，即存在意识缺失的可能。不少“冻友”甚至与支付赃款的“买币人”只有一笔交易，足以说明转移赃款的可能性不大；

（3）《冰雪奇缘》为“卖币”收的赃款付出了“数字货币”等价

民法注重“善意取得”。举个简单的例子，如果一个人（小王）卖给你一台不属于他的电脑，只要你不知道这台电脑不属于小王，并且电脑已经交付给你, 因为你买了这台电脑，你付了小王市场正常的货价，那么即使这台电脑不属于小王，电脑的原主人也不能向你索取电脑，电脑属于你。当然也有一些例外在这里没有讨论。

这里“民法”的例子是，如果公安认为收受赃款的人无权使用赃款，是否可以类推适用“善意取得”制度？当然，这位律师知道，善意取得的前提是“无权处分动产或不动产”，而货币适用于“占有即所有权”，强行使用似乎“不妥”。不过，这位律师认为，民法为善意的购买者提供了强有力的保护，而在本案中，在刑法中，善意的“币友”在支付相同价格的数字货币后，应该得到更多的保护。

更重要的是，在任何国家，在买卖过程中，卖方没有义务审查买方的资金。比如我们去超市购物，售货员绝不会要求你证明买东西的钱是不是不是。合法获得。只要卖方不知道非法交易资金的来源，支付相同的货款，在实践中就是合法的交易。否则，公安会因为收到非法资金而冻结收款银行账户，老百姓不敢做生意，不敢做商品。经济和社会无法继续。

此外，根据《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第十条：他人善意取得诈骗财产的，不予追回。在民法中，“善意”是指善意取得，而这里的“善意”是指对赃款所涉犯罪行为的不知情。在民法中，如果您想证明您有知识，则举证责任在于原告声称您是知识。告知。该律师认为，如果公安机关认为《冰雪奇缘》没有“善意获取诈骗财物”，举证责任应该在公安局，即 公安局应当证明“冰雪奇缘”涉嫌涉案资金犯罪。被告知。试想一下，如果一个人明知犯罪行为，为犯罪嫌疑人的非法所得出售赃物，为什么他还因为收到赃款而支付相同的数字货币价格？此外，数字货币的去中心化特性在支付后无法取回。

如前文所述，“冻友”被公安冻结后，如果公安联系“冻友”，或者“冻友”通过发卡行解卡后联系公安机关称，“冰雪奇缘”将前往公安机关立案侦查。在提供被冻结的银行账户流水和数字货币交易平台的交易记录后，刑侦认为“被冻结的朋友”不参与其收受赃款的涉嫌犯罪，则分三起。帐户将在工作日内解除锁定，但目前情况并非如此。如果提交了银行对账单和平台交易记录，刑侦仍不能免除“冰冻之友”涉嫌“转移赃款”等罪名。《冰雪奇缘》应该如何对待他们？

七、决定解冻难度的主要因素

（1）“洗黑钱”犯罪非法资金流入“冰雪奇缘”账户的次数

一般来说，当犯罪分子选择在交易平台上购买数字货币来出售赃物时，涉及获得赃款的犯罪尚未立案。, 在此期间，无法判断赃款将被流通多少次，流通多少次。毕竟，每种情况的情况都不同。

如果赃款恰好流入“冰冻之友”账户，公安机关对涉嫌赃款犯罪行为立案后，公安局将立即冻结该赃款流经的所有银行账户。但是，在所有转移赃款的账户中，距离不法分子可以出售赃款的账户越近，就越有可能涉嫌出售赃款，因此更难解冻它。另外，如果离犯罪分子卖赃的账户比较近，涉案资金还留在“冻友”自己的账户里，也就是“一手黑二手黑”发生，刑侦会高度重视，一般不会轻易“冻友”。朋友”主动解冻银行账户。

（2）涉及“洗钱”犯罪的犯罪类型

据律师了解，通过数字货币参与洗钱的资金一般来自不法分子的“诈骗资金”、“传销资金”、“非法经营所得资金”等“受害人”，一旦受害人报案，刑侦会选择冻结“受害人”的所有账户，以防止不法分子转移赃款。

如果涉案赃款涉嫌犯罪属于电信诈骗、集团诈骗，且犯罪人不在我国境内，公安机关查处难度很大，犯罪嫌疑人难以被抓获、被绳之以法。解冻的难度不言而喻，尤其是对于接近被盗资金来源的数字货币卖家来说。同样，还有涉及跨国集团洗钱的重大刑事犯罪。此类案件的赃款一旦流入“冻友”账户，为慎重对待此类案件，公安刑侦一般不会轻易排除冻友嫌疑，会“冻友” ” 银行帐户已解冻。

（3）涉嫌“洗钱”的刑事犯罪立案后正在处理阶段

随着我国公安打击诈骗、传销犯罪的手段和力度不断加强，此类犯罪被查处的概率也大大增加。除了一些长期躲藏在海外的犯罪分子外，大部分国内的诈骗犯和传销犯罪分子都大概率会被警方抓获。犯罪分子被绳之以法后，公安机关首先进行调查，收集犯罪证据；经侦查，公安机关认为犯罪嫌疑人涉嫌犯罪严重，将移送检察院审查。对重大犯罪嫌疑人，由检察院提请法院审理，

因此，当《冰雪奇缘》面临上述三个阶段（公安侦查、检察审查、庭审）涉嫌收受赃款犯罪时，哪个阶段是《冰雪奇缘》最容易排除涉案嫌疑的阶段在案件中并让相关办案部门解冻案件自己被冻结的账户？

这位律师认为，在公安侦查和庭审阶段更容易排除“冻友”的嫌疑，“冻友”银行账户解冻的可能性更大。原因是：在侦查阶段，公安会全面了解赃款涉及的刑事犯罪细节，更加了解“冻友”的交易情况。冻结的朋友的帐户将被解冻。

但在检察院审查起诉阶段，办案检察官一般只会审查本案犯罪嫌疑人是否有足够证据构成犯罪。一旦证据充分，符合起诉条件，将移送法院处理。账户冻结的情况取决于下一阶段法院的判决。除非检察院决定不予起诉，检察院应当同时释放侦查过程中查封、扣押、冻结的财产。但在实践中，涉嫌赃款的刑事案件不被检察院起诉的概率极低。在庭审阶段，法院将对案件进行详细审查，对涉案犯罪嫌疑人进行审判，对被公安机关冻结的与案件无关的第三人财产进行处理。《刑事诉讼法》第234条第3款：“人民法院作出的判决，应当处理扣押、扣押、冻结的财产及其孳息。”

（4）“冻友”能否证明资金来源和被冻结账户的合法性？

一般来说，公安对“冻友”的银行账户进行冻结时，基本上存在冻结过度的问题，也就是说，不仅是涉案资金被冻结，而且涉及资金的全部资金都被冻结了。流入“冻友”银行账户的，将被公安机关冻结。. 新进入“币圈”的“冻友”可以轻松证明自己银行卡中除涉案资金外的资金来源、合法性问题，以及用于购买数字货币的资金来源及其合法性问题。然而，经常在“币圈”交易的“冻友”，甚至OTC平台的商家，资金来源复杂，而大部分收入来自买卖数字货币的收入，这让警方不敢轻易解除他们的合理怀疑。，从而增加解冻的难度。曾经有一位做OTC商户的朋友，在咨询过程中告诉我，几十张银行卡被冻结在他名下。我们请公安局刑侦，让他证明用于买卖数字货币的资金来源及其合法性。有多难？我们请公安局刑侦，让他证明用于买卖数字货币的资金来源及其合法性。有多难？我们请公安局刑侦，让他证明用于买卖数字货币的资金来源及其合法性。有多难？

八、《冰雪奇缘》能否证明自己的清白？

根据我国刑法和刑事诉讼法的理论，公安机关在侦查过程中应当有充分的证据或充分的嫌疑，方可采取冻结有关人员银行账户的措施。《最高人民检察院、公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第十八条第二款：“公安机关立案后，应当采取侦查措施，但一般不得采取限制人身、财产权利的强制措施、性措施。确有必要的，必须严格遵守法律规定的条件和程序。

但在实践中，很多公安人员并没有按照相关法律法规对币圈“冻友”的冻结行为认真对待。其中，主要原因是犯罪分子通过数字货币出售赃物的方式与传统的犯罪分子出售赃物的方式过于相似，而公安普遍不知道区块链和数字货币是怎么回事。例如，五年前，电信诈骗犯罪分子通过电话诈骗受害人一笔钱，通常是利用一些以假身份持有的银行账户，将其拆分为多个账户，转入不同的账户，最后在不同的ATM机上。机器。把它拿出来。今天的犯罪分子使用数字货币出售赃物，

如果公安不主动认真审查“冰冻之友”是否涉嫌“洗钱”犯罪，“冰冻之友”可以主动找警方证明自己“清白”，那如何证明? 第一：在交易网站上交易时，买卖双方都需要进行实名认证。作为数字货币的卖家，《冰雪奇缘》应该知道买家的信息；可以承认，如果再次证明双方只有一笔或几笔交易，将间接减少“冻友”参与售卖赃物的嫌疑；在此链接中，如有必要，向交易所申请公安机关出具的调查令，追回买家。详细的交易信息和注册信息；二是因为收到赃款，《冰雪奇缘》支付了等价的“数字货币”，两者是等价交换。这个“冰冻之友”也可以和交易网站的客服沟通。尝试让它显示相应的交易证明。

九、其他与“冻友”维权相关的问题

（1）除了直接洗钱，犯罪分子还有更新的手段

这位律师了解到，目前很多骗子都在利用“三角诈骗”来欺骗币圈的“冻友”。他们利用电信诈骗的手段，利用培训课程、理财、保健品等手段欺骗受害人，一旦受害人受骗并准备向犯罪分子付款，犯罪分子就会立即下令购买数字货币在数字货币兑换网站上，然后指示受害者向数字货币的卖家付款。最终，受害者将被骗的钱支付到数字货币卖家的账户，卖家将数字货币支付给犯罪分子。这种三角诈骗方式让数字货币的卖家直接收到赃款，且难以证明其与受害人之间不存在欺诈行为。遇到这种情况时，需要格外小心。对于此类问题如何处理，本所律师建议：首先，数字货币卖家在交易过程中应认真核实支付账户信息与买家在交易网站上的注册信息是否一致。，如果不一致，交易将被撤销；其次，如果已经成交，“冻友”就变成了“一手黑”的情况。这时，“冻友”也是受害者。您可以向当地公安机关报案，让警方了解更多关于诈骗的信息。需要格外小心。对于此类问题如何处理，本所律师建议：首先，数字货币卖家在交易过程中应认真核实支付账户信息与买家在交易网站上的注册信息是否一致。，如果不一致，交易将被撤销；其次，如果已经成交，“冻友”就变成了“一手黑”的情况。这时，“冻友”也是受害者。您可以向当地公安机关报案，让警方了解更多关于诈骗的信息。需要格外小心。对于此类问题如何处理，本所律师建议：首先，数字货币卖家在交易过程中应认真核实支付账户信息与买家在交易网站上的注册信息是否一致。，如果不一致，交易将被撤销；其次，如果已经成交，“冻友”就变成了“一手黑”的情况。这时，“冻友”也是受害者。您可以向当地公安机关报案，让警方了解更多关于诈骗的信息。交易期间在交易网站上的注册信息。洗钱卡被冻结还能解冻吗，如果不一致，交易将被撤销；其次，如果已经成交，“冻友”就变成了“一手黑”的情况。这时，“冻友”也是受害者。您可以向当地公安机关报案，让警方了解更多关于诈骗的信息。交易期间在交易网站上的注册信息。，如果不一致，交易将被撤销；其次，如果已经成交，“冻友”就变成了“一手黑”的情况。这时，“冻友”也是受害者。您可以向当地公安机关报案，让警方了解更多关于诈骗的信息。

（2）能不能用“行政诉讼”来逼迫公安认真对待“冻结卡”问题？

我们的律师查阅了所有相关判决书，发现通过行政诉讼解决此类纠纷几乎是不可能的，最终的结果是法院驳回了原告的诉讼。

根本原因是：《最高人民法院关于实施中华人民共和国行政诉讼法若干问题的解释》一、 案件范围：第一条：公民、法人或者其他组织管辖具有国家行政权力的机关。对本组织及其工作人员的行政行为不服，依法提起诉讼的，属于人民法院行政诉讼的范围。公民、法人或者其他组织对下列行为不服提起诉讼的，不属于人民法院行政诉讼范围：（二）公安、国家安全等机关依照刑事诉讼法的明确授权实施行为。刑事诉讼 法律明确公安机关因侦查犯罪的需要，可以采取冻结措施。因此，公安机关在侦查刑事犯罪、冻结“冻友”银行账户时，不属于行政诉讼法的管辖范围。返回搜狐，查看更多 不属于行政诉讼法的管辖范围。返回搜狐，查看更多 不属于行政诉讼法的管辖范围。返回搜狐，查看更多