普通人应该如何投资比特币

作为比特币投资者，你需要在投资前后做出很多决定：

等等

在本文中，我们想详细讨论这个问题。是让投资组合多样化，还是集中资金配置，将其全部投资于比特币

请注意，本文仅供教学讨论和参考，不构成财务建议

交易与持有

对一些交易员来说，比特币的吸引力主要来自其波动性。这类交易员甚至不持有比特币，而是通过期权或永久合同等衍生品寻求风险敞口。更老练的交易者可能会利用市场的低效性，承担一些套利风险

然而，重要的是要理解，在市场上交易是一种有意识的选择，会带来额外的风险。连锁店分析师威利·吴在最近的一次播客中很好地解释了这一点，他说，“胡闹“这基本上是一场零对一的游戏。如果你相信长期增长，从逻辑上讲投资比特币该留多少本金，你也希望自己的投资价值增值。然而，交易是一场零和游戏，这意味着你在市场上得到的钱总是和你失去的钱一样多。赢家赚的钱总是和输家输的钱一样多。如果你不是顶级交易者，你可能会幸运地赢，但你也可能会输掉当前的损失。”

在本文的讨论中，我们将假设一个更安全的选择，并从长期持有的角度考虑多元化

从“纸手”到“钻石手”

长期持有听起来很简单：买入，持有，再不卖出。然而，心理学并不简单。Twitter上的这个复杂模型是说明胡闹的复杂性的最好方法之一

为了在价格波动和指标看跌时保持冷静，你需要知道为什么要投资比特币。这是一个筛选过程。我们通常看到所谓的“纸手”和“钻石手”之间的区别

那些为了快速赚钱而投资比特币的人将积极寻求在顶部出售，并且更有可能在波动加剧的时期退出市场

在当前的牛市中，许多此类交易员预计到2021年底将出现一些重大趋势逆转。有些人甚至可能提前开始冒险。这种策略并不一定意味着这些投资者不是胡作非为者。相反，它应该被视为一种再平衡行为。当市场变成牛市时，资本可能会重新分配给比特币

我们应该注意到，这不是一个万无一失的策略。与2017年的牛市相比，当前的宏观环境有很大不同。整个加密界（包括机构投资者）都有一些预期，这场牛市可能会持续到2022年，也许我们再也不会看到90%的下跌

强壮的霍德勒人看的时间更长。虽然风险消除的程度很低，但这些骗子通常不销售。每当价格大幅下跌时，他们就会冲进市场购买限价商品，而且他们对销售本地顶级商品不感兴趣

长期霍德勒不会像普通投机者那样看待价格。相反，他们关注的是采用率、更大的叙述和技术分析，他们更感兴趣的是可以在链条上追踪的更深层次的基本原理

这是Murad mahmudov绘制的图表，清楚地显示了如何从采用率的角度看待价格

要成为一个强大的霍德勒，你需要有一个愿景驱动的信念

为了获得灵感，你不妨听听穆拉德·马哈穆多夫的播客。在他的播客中，他大力倡导比特币，并指出，即使在西方世界，如果你想保存财富，你也需要投资者在股票、债券、小盘股、大宗商品、外汇和衍生品方面进行多元化投资。艺术和房地产被用作价值储存，这是非常荒谬的。他预测，数万亿美元最终将流入比特币，因为它是世界历史上最好的价值存储

正如我们从马哈穆多夫那里了解到的，如果一个网络想要成为一个良好的价值存储

它需要高度安全，最好没有单点故障。需要一个可信或固定的货币政策。网络/资产需要具有高流动性，并具有适当的基础设施。网络需要有很强的适应性，受益于社会的支持和倡导，并发挥简单的博弈论作用

所有希望持有比特币超过10年的长期投资者将通过上述因素跟踪比特币的发展

小贴士：在这种情况下，你不妨多了解林迪效应

林迪效应是什么

林迪效应意味着一件东西越老，它在未来可能存在的时间就越长

参考文献：对抗脆弱性：从不确定性中获益（纳西姆·尼古拉斯·塔勒布）

资产配置

是将1%还是99%的资本投资于比特币完全取决于你。这最终取决于你的信念有多坚定

如果你相信比特币将继续吸收全球财富，并最终发挥一般价值存储的作用，那么根据你的确定性，多样化可能没有意义。现代投资组合理论并非如此，但一些投资者认为，当前的宏观条件显然有利于比特币，持有黄金、债券甚至股票效率低下

当然，投资比特币并不意味着你必须卖掉你所有的财产，在比特币“让你变得富有”之前流落街头。相反，完全投资意味着对比特币的长期投资。要明白比特币更像是一个储蓄账户，而不是“销售利润”。在未来，你出售比特币的唯一原因是当你需要它来支付一些东西投资比特币该留多少本金，或者你想买一些东西，比如房子（或兰博基尼）

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