美国政府打击洗钱，比特币大风险来了？

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在特朗普落选后，美国财政部的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 仍在推进这套规则。 甚至，FinCEN一度想将通常持续数月的咨询期压缩至15天，以便在特朗普政府1月底离任前及时推出政策。

此举引发了加密行业的大量负面评论，加密货币贸易组织甚至向法院提起诉讼，迫于压力，FinCEN 宣布在最后一刻延长政策发布时间。 新任财长耶伦接任，最终将政策磋商期延长至2021年3月底。

FinCEN 提出了两个极具争议的加密监管提案：

当客户将价值超过 10,000 美元的加密货币转移到非托管钱包时比特币风险大吗，要求银行和加密货币服务公司（包括加密货币交易所）向美国财政部报告。 简单来说，当客户要提取10,000美元现金时，平台会发送报告。 此举的技术难点在于非托管钱包大多处于离线状态，因此难以追踪。 当客户将价值超过 3,000 美元的加密货币发送到其他人的非托管钱包时，要求银行和加密货币服务公司保留记录，包括交易对手的身份。 但对于加密货币交易所而言，此举可能导致经营成本大幅上升，有时甚至根本无法验证交易对手的身份。

这套政策将威胁到加密货币的核心“去中心化”功能。 业内人士分析，如果这套监管规则正式实施，很可能会导致加密货币价格暴跌。

在加密货币方面，拜登政府似乎与特朗普政府站在同一页上。

上周，耶伦在纽约时报主办的在线活动中表示：

我不认为比特币可以成为一种广泛使用的交易机制。 我担心（比特币交易）经常被用于非法融资。

美国证券交易委员会（SEC）新任主席 Gary Gensler 周二表示，SEC 将确保加密货币市场在他的监管下“不受欺诈和操纵”。

寻求上市的加密货币交易所Coinbase近日也收到了美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）的行政传票，要求其披露某些交易信息。

据彭博社报道比特币风险大吗，“K Street”（“游说一条街”，聚集了大量智库和游说团体）和华尔街众多重量级人物正试图游说 FinCEN 撤销新规，例如美国商会、Fidelity、风险投资公司 Union Square 等 Ventures、Winklevoss 兄弟、“Gemini”交易所、区块链协议和 Coinbase 的联合创始人等。

美国商会表示，该规定将对虚拟货币行业产生“意想不到的长期后果”。

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