Chainlink预言机在智能合约中的77种应用方式（一）

本文是对 2019 年 5 月发表的一篇文章的扩展。

合同从根本上定义了两个或多个独立实体交换价值的条件和义务。 以前，通常需要第三方仲裁来确定是否满足这些条件。 现在有了区块链和智能合约技术，我们可以用去中心化的基础设施取代中心化的仲裁员，降低交易对手风险，提高运营效率。

但由于区块链独特的共识机制，智能合约本身无法与链下数据提供者或API服务进行交互，因此无法验证现实世界中的事件是否已经发生。 这通常被称为“预言机问题”，是阻碍区块链智能合约广泛采用的最大障碍之一。

为了解决上述连接问题，智能合约连接预言机中间件获取链下数据，并将链上数据输出到链下系统。 预言机不仅可以双向连接链上智能合约和链下世界，还提供了一个安全的框架来防止数据篡改、节点离线等单点故障。

Chainlink 网络将智能合约连接到链下数据和事件

Chainlink是应用最广泛的去中心化预言机网络，目前为各个领域的区块链应用保驾护航价值数十亿美元。 Chainlink不仅仅是一个预言机网络，而是一个由许多并行的去中心化预言机网络组成的生态系统。 每个预言机网络都可以独立提供丰富的预言机服务usdt支付接入，包括：

Chainlink 是一个功能丰富的预言机网络，包括许多预言机网络模型

Chainlink 为开发人员提供了开发任何类型的预言机网络所需的工具，例如访问多个数据源、多个预言机节点、使用不同的聚合方法、惩罚机制、信誉系统和可视化工具。 因此，开发者可以使用Chainlink来开发、测试并最终上线各种应用。

智能合约连接链下数据，激活一系列新的应用场景。 本文为大家做一个介绍，介绍Chainlink网络的77种使用方式。 如果这些启发了您，或者您想了解更多信息，请在 Discord 或 Github 上关注我们，或查看我们的开发人员文档，立即开始构建通用连接的智能合约。

去中心化金融

货币是当今世界衡量价值和交换资产的通用媒介。 金融产品通过套期保值、投机、利息收入和按揭贷款等多种方式，为人们提供了多种实现货币价值最大化的工具。 但传统金融行业的门槛较高，财力雄厚的机构往往控制着货币发行和金融产品的发行交割。 因此，金融无法做到普惠，也存在交易对手风险。 大型机构话语权较大，不保证金融产品会严格按照事先约定的条款执行。

区块链和智能合约可以保证金融产品按照合约执行，提高透明度，为链上资产提供不可篡改的货币政策。 Chainlink 在将金融产品和货币工具转化为智能合约方面发挥了关键作用，特别是基于外汇汇率、利率、资产价格和指数等市场数据创建金融产品。

稳定币

稳定币是与法定货币一对一挂钩的区块链代币，通常与美元挂钩。 稳定币的持有者无需承受币价的大幅波动。 中心化稳定币以链下银行账户法币抵押，而去中心化稳定币以链上加密货币抵押，抵押率通常在100%以上，需要输入价格数据以保证足够的抵押率（如用户抵押物价值超过实际贷款价值的150%）。

DeFiDollar 是典型的去中心化元稳定币（meta-stablecoin，指由多个稳定币支持的稳定币），它连接到 Chainlink 以提供价格并跟踪包括 sUSD、USDT、DAI 和 USDC 在内的各种底层资产的价格。 一旦其中一种或多种代币偏离与美元一对一的锚定价格，这四种资产将自动调整再平衡以重新调整 DUSD 价格回到与美元同步。

DeFiDollar 对接 Chainlink price feed 获取 DUSD 多个稳定币估值数据

货币市场

区块链货币市场是一个关键的金融基础设施，它将希望通过智能合约获得资产收益的借款人与希望获得流动性的贷方相匹配。 用户可以在平台借贷盘活资金。 但为保证平台的偿付能力，平台必须接入准确的资产估值价格数据，确保贷款价格符合市场公允价格，并在贷款抵押比例不足时自动平仓。

这类链上货币市场协议的代表是 Aave。 Aave 访问 Chainlink 价格源以获得近 20 种加密货币的市场价格。 Aave 协议利用实时价格数据来计算每个用户的抵押品和债务估值，以确定何时清算到期。 Aave 协议利用这种机制来保证足够的抵押率，保护数十亿用户资金的安全。

期货

期货是一种金融衍生品。 交易者必须在未来的某个时间点以预先约定的价格买卖某些资产。 期货智能合约的作用通常是增加杠杆或对冲风险，用户需要质押空头或多头头寸。 合约根据喂价判断是否强平，保证每份合约随时都有足够的抵押率。

dYdX 和 MCDEX 就是这样的链上期货合约，它们的永续合约与 Chainlink 的喂价相连（注：永续合约是指永不过期的期货合约）。 这些协议集成了Chainlinik预言机，获取实时价格数据来决定何时清算，动态调整融资利率以对冲风险，从而保证平台的偿付能力。

dYdX 在 LINK-USD 永续合约中访问 LINK/USD 喂价

选项

与期货合约一样，期权合约是一种金融衍生品，交易者有权在未来某一时点买入或卖出一定数量的某种资产。 在链下世界，期权合约基本由中心化机构承销； 在区块链上，可以实现点对点的去中心化交易。

此类期权协议的代表包括 Auctus 和 FinNexus。 这些协议连接到 Chainlink 以提供价格来计算加密资产的估值。 用户可以自行创建和交易期权合约。 此外，Chainlink 预言机可以提供各种加密资产的隐含波动率数据（Implied Volatility），允许合约创建者以去中心化和不可篡改的方式计算期权合约费用。

合成资产

合成资产是一类金融衍生品，允许交易者在不拥有实物资产的情况下交易某些类型的资产（如股票或商品）。 基于智能合约的合成资产允许交易者构建先进的非托管交易策略，并机会性地在链下交易传统资产。

Synthetix 是典型的合成资产衍生品协议。 它连接到 Chainlink 以馈送价格来创建各种合成资产，允许交易者在链上交易各种资产，如加密货币、法定货币、商品、指数和股票。 用户可以直接与合约交易，兑换合成资产代币，接入Chainlink喂价，保证零滑点。

Synthetix 访问 Chainlink 价格源以输入各种合成资产的价格数据

信用违约掉期

信用违约互换 (CDS) 是一种金融协议，借款人可以使用它来对冲贷方违约的风险。 如果贷方违约，发行和承销 CDS 的实体将向借款人补偿贷方违约的金额。

Opium.Exchange 就是这样一个链上衍生品协议，它连接到 Chainlink 以提供价格并交付各种金融衍生品。 其中一个产品是用于中心化稳定币 USDT 的 CDS 协议。 交易者可以对冲USDT偏离盯住美元价格的风险。

“Opium Exchange上的衍生品智能合约连接Chainlink的价格参考数据，获取衍生品合约的执行价格来计算支付金额。Chainlink的价格参考数据预言机网络非常透明，Opium Exchange的交易者可以在合约中自主交易在到期时验证价格的准确性和及时性。”

——关于Opium与Chainlink的整合

纽带

债券是一种金融协议，可以发行以提供短期融资并在以后偿还债务。 传统的债券合约可以连接到 Chainlink 预言机，成为自动执行的智能合约。 Chainlink 预言机可以为智能合约提供各种数据，例如利率、债务评分和法定货币支付。

Chainlink 已经连接到 SWIFT，证明这个概念是可行的。 通过预言机汇总五大银行的利率数据，从S&P获取债务评分数据，按照ISO20022 SWIFT支付标准支付利息。 债券是一个价值数万亿美元的行业，将其迁移到区块链将大大降低交易对手风险和运营成本。

债券智能合约集成了 Chainlink 预言机和 SWIFT 的 ISO20022 标准

代币化投资组合管理

智能合约的一个独特用例是非托管“智能投资组合”，其中合约根据预定条件代表用户执行交易以自动平衡投资组合。 这可以为用户提供先进的金融产品，这些产品可以被编程为根据资产和代币的当前市场价格管理投资组合。 这些交易策略可以用代币表示，允许用户在其他智能合约应用中转移和使用这些代币。

Tokensets 是其中的代表应用之一，它连接到 Chainlink 以喂价生成“Set tokens”（代币化头寸），并以用户的名义执行交易。 这些 Set 代币基于各种技术分析指标，例如 RSI 或移动平均线，捕捉最关键的价格趋势。 此外，用户还可以在其他协议中使用Set代币作为抵押，例如在Aave币市中抵押Set代币，以提高资金效率。

连接现实世界中的资产

我们在最近的一篇科普文章中提到，用代币来表示链下资产是区块链和智能合约技术最具潜力的应用场景之一。 许多项目将现实世界的资产放在区块链上，并使用代币来代表它们。 与传统的链下资产相比，代币化资产可以向全球投资者敞开大门，无需许可即可获得流动性，提高透明度，减少交易摩擦。

DeFi Money Market（DMM）项目就是典型的用链上代币代表链下资产的案例。 用户可以使用mToken在链上投资这些资产，获得固定收益。 DMM 接入 Chainlink 预言机计算链下资产（最初包括汽车股权贷款）的估值，然后发行新的 mToken 以确保链下资产的抵押率足够。

DeFi 货币市场 (DMM) 连接到 Chainlink 预言机，将现实世界的资产放在区块链上

链上储备证明

Wrapped跨链资产（wrapped cross-chain assets）是指原本在一条区块链上锁定在智能合约中，然后在另一条区块链上“解锁”的代币。 这种模式现在越来越流行，因为它可以丰富 DeFi 生态中的抵押物种类。 但为保证支持打包资产储备的DeFi应用的安全性，需要使用储备证明参考合约提供链上资产真实抵押率数据。

BitGo 的 WBTC 和 Ren Protocol 的 renBTC 都利用了 Chainlink 的储备证明参考数据，这两个协议涵盖了以太坊区块链上 90% 以上的包装比特币，价值数十亿美元。 准备金凭证参考数据为DeFi协议提供所需数据，验证抵押准备金，确保用户资金抵押率充足。 储备凭证参考数据也可用于追踪稳定币、链下商品等跨链代币以外资产的抵押率，进一步丰富DeFi生态的抵押品种类。

Chainlink 的储备证明智能合约提供 BitGo 包装比特币背后的比特币抵押率

链下储备证明

将链下资产上链可以有效激活DeFi经济，比如推出锚定法币价格的稳定币。 但是，这需要抵押品由第三方中心化实体托管，从而将链上代币和链下底层资产之间的联系分开。 通过Chainlink的储备证明，智能合约可以自动验证代币的链下资产抵押率，从而保护用户免受黑天鹅事件的影响。

其中一个案例是使用TUSD储备证明参考数据为DeFi应用提供TrustToken链下托管银行账户的美元储备数据，即TUSD稳定币的抵押储备，结果由Armanino审计，美国排名前 25 的审计公司。 抵押数据可以与各区块链上流通的TUSD代币总量（TUSD流通总量由TUSD供应凭证提供）进行对比，明确TrustToken TUSD的抵押率。

TrustToken接入Chainlink储备凭证，为智能合约提供TUSD稳定币的链下法币储备凭证

自动化资产管理

智能合约可以按照预先设定的频率自动执行交易。 然而，一系列变量会影响交易的盈利能力，其中最重要的是天然气成本。 因此，自动交易系统中的交易者需要通过预言机获取可靠的数据，以保证交易持续盈利。

一个这样的例子是冰淇淋。 这是一个面向以太坊开发人员的自动化协议，可插入 Chainlink 的天然气价格预言机。 用户获得实时的gas价格，可以决定在什么gas价格下执行交易，gas价格过高时停止自动交易。

收入分成

随着越来越多的 DeFi 产品采用 DAO（去中心化自治组织）治理模式，开发者和社区成员需要去中心化、实时地分配 DeFi 协议产生的收益。 DAO 集成 Chainlink 预言机节点后，可以根据不同指标按比例分配加密货币收益，包括质押代币数量、参与治理、开发者活跃度或任何其他自定义指标。

熔断机制

在价格波动非常大的情况下，加密货币交易所的资产价格可能无法反映真实的市场价格。 这可能导致资金被套利者带走，或因用户增加杠杆头寸而以错误的价格被清​​算。 此类事件会导致用户对交易所失去信任，因此需要专门建立某种熔断机制。

Digitex 就是这样的一个例子。 为了保护用户免受市场操纵，传统交易所监控其内部价格供给与 Chainlink 价格供给之间的差异。 在这里，Chainlink 喂价为平台用户提供了额外的安全层。 如果Chainlink预言机上报的交易所价格与市场价格的偏差超过一定范围，将启动“熔断机制”，暂时中止交易和清算。

去中心化交易所

去中心化交易所是一种区块链交易平台，用户可以在该平台上交易加密货币，而无需保留交易资产或向中心化机构披露个人信息。 去中心化交易所逐渐受到越来越多人的青睐，因此有人开始希望将传统中心化交易所的交易策略和高级功能搬到区块链上。

Bamboo Relay就是这样一个去中心化交易所usdt支付接入，它连接到Chainlink price feed，实现止损订单功能（注：根据资产价格执行条件交易的功能）。 每个交易者的止损单汇总来自Chainlink预言机的市场价格数据，只有当资产市场价格超过预设值时，才会执行止损单，可以避免因错误执行交易而造成的市场操纵。

Bamboo Relay接入Chainlink未能在0x协议上执行止损单

自动做市商

自动做市商 (AMM) 是一种越来越受欢迎的去中心化交易所。 自动化做市商放弃了传统的订单簿模型，而是使用链上流动性池根据预先设定的价格公式交易资产。 流动性提供者可以将资金集中起来获得被动收入，交易者也可以获得所需的流动性。

DODO 是一种自动做市商协议。 它连接到 Chainlink 以提供价格，并建立一个称为“主动做市商”的自动做市商模型。 DODO主动做市商模式模仿人类做市行为，通过Chainlink预言机以接近市场的价格聚集更多资金，提高交易效率和频率。

股权质押

许多协议都采用了股权质押机制（注：在智能合约中质押加密货币）来保证其加密经济网络的安全。 Staking 可以更清晰地理解奖惩机制（即通过算法逻辑在特定条件下惩罚恶意行为）。

例如AdEx要求其验证节点进行权益质押，以保证高可用。 AdEx 连接到 Chainlink 预言机以监控节点的在线时间。 如果任何节点未能满足在线时间要求，将触发惩罚机制。 这种机制可以确保只有优质的节点运营者留在网络中，这将进一步增强整个平台的安全性。

灵活的财务（重新定基）

弹性金融是DeFi领域的一种创新金融机制，可以自动调整代币的供应量，以维持与美元等资产的锚定价格。 如果在 rebase 过程中代币价格超过锚价，将自动发行更多代币，并按比例分配给所有代币持有者，以降低每个代币的价格。 相反，如果代币价格低于锚定价格，每个代币持有者持有的一定比例的代币将被销毁以提高代币价格。

Ampleforth 就是这样一个 DeFi 协议，连接到 Chainlink 喂价，实现自动调整功能。 AMPL 发行总量每天都会进行调整，以追踪当前的消费者价格指数 (CPI)，这是经济分析局针对当前美元经通胀调整后的价值发布的指数。 AMPL 的加权平均价格和 CPI 指数通过 Chainlink 预言机传输到 Ampleforth 协议。

Ampleforth 访问 Chainlink 预言机以每 24 小时调整一次 AMPL 代币的供应

流动性挖矿

流动性挖矿是DeFi生态中的一种创新金融模式。 它的作用是刺激平台流动性，确保协议的治理代币能够公平分配。 在大多数流动性挖矿应用中，提供流动性的用户将获得平台原生治理代币的奖励，这也可以看作是刺激平台增长的补贴。

Plasm 和 StrongBlock 这两个协议都连接到 Chainlink 预言机，实现流动性挖矿功能。 Plasm 连接到 Chainlink 价格预言机以确定用户在协议中的锁仓价值，并据此分配奖励。 另一方面，StrongBlock 每 24 小时计算一次锁定在社区池中的美元价值。

StrongBlock 连接到 Chainlink 预言机，根据矿工的可靠性计算奖励金额

（未完待续）

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